Financial Advisory · 财务参谋部

不只做账, 更是中小企业的财务参谋部

从税务合规到股权设计,从内控体系到经营分析,再到财务 AI 项目落地—— 我们为成长型企业提供覆盖财务全链条的解决方案,让财务从"成本中心"变成"决策引擎"。

我们解决的问题
税务风险与合规成本 风险可量化
财务体系从 0 到 1 搭建 4阶段交付
财务 AI 自动化项目落地 AI+财务
方案落地后的持续陪跑 最长12 个月
100+
服务中小企业客户
200+
咨询项目交付经验
10
财务业务模块全覆盖
15
核心团队平均从业年限
Pain Points

成长型企业的财务,往往卡在这六道坎上

企业老板大多懂业务,却很难同时懂财务。当业务跑得比财务体系快,风险就开始积累——而且往往在稽查、融资、并购的关键时刻集中爆发。

01

税务风险看不见、说不清

历史账务处理不规范,进销项不匹配,老板对自身税务风险敞口没有量化认知,直到稽查函送到手上。

02

账不清楚,看不懂经营

账是做给税务局看的,不是给老板看的。往来混乱、成本归集失真,老板拿不到能用的经营数字。

03

股权结构埋着雷

初创期股权随手分,没有调整机制与退出约定,一旦引入投资人或出现分歧,代价极高。

04

内控靠人,不靠制度

资金审批全凭老板一支笔,采购付款没有人复核,舞弊风险藏在流程的缝隙里。

05

预算做了,但落不了地

预算成了财务部门的表格游戏,业务部门不认账,年底复盘时才发现偏差早已无法挽回。

06

财务团队撑不起业务

会计只会记账,没有人能做分析、能对接银行与投资人,财务部始终停留在"后端部门"。

Service Matrix

财务全链条服务矩阵

十大业务模块相互咬合——单点咨询解决眼前问题,体系化组合才能真正让财务支撑业务增长。

税务咨询

税务风险诊断、税务筹划、优惠政策落地、稽查应对与涉税争议处理。

风险诊断合规筹划

账务规范

历史账务梳理、账套重建、核算体系设计、财务制度与科目体系搭建。

账套重建制度设计

股权设计

股权架构搭建、股权激励方案、控制权安排、退出与调整机制设计。

架构设计股权激励

内控体系

流程梳理与风险识别、授权审批体系、资金与采购内控、舞弊防范机制。

流程梳理风险控制

资金管理

资金计划与滚动预测、现金流管控、融资方案设计、银企关系对接。

现金流融资对接

全面预算

预算体系设计、编制流程与模型搭建、执行监控、预实差异分析与考核联动。

预算模型差异分析

经营分析

管理报表体系搭建、经营指标看板、盈利与产品结构分析、决策支持报告。

指标看板决策支持

成本核算

成本核算方法设计、成本动因分析、产品成本模型、降本增效方案落地。

成本模型降本增效

财务组织

财务组织架构设计、岗位职责划分、人才梯队建设、绩效与能力模型搭建。

组织设计人才梯队

财务 AI 项目

财务流程自动化、智能核算与对账、AI 经营分析助手、财务智能体部署。

流程自动化智能体
Finance AI

既懂财务逻辑,也能把 AI 真正落地

市面上不乏 AI 技术服务商,但真正理解财务业务逻辑、知道哪些环节值得自动化、哪些判断必须由人负责的团队极少。这是我们区别于纯技术公司与传统咨询机构的核心能力。

01 / AUTOMATION

财务流程自动化

发票识别与录入、银企对账、费用报销审核、凭证自动生成——把财务人员从重复劳动中释放出来,人力成本可下降约 40%。

02 / INTELLIGENCE

智能核算与稽核

基于规则引擎与模型能力,自动识别异常凭证、税负异常波动与费用合规风险,把事后检查前移为过程管控。

03 / ANALYTICS

AI 经营分析助手

用自然语言直接提问经营数据,自动生成多维分析与管理报表,让老板不用等财务出表就能看清业务。

04 / AGENT

财务智能体部署

面向预算编制、税务问答、制度查询等场景部署企业专属智能体,沉淀企业自身财务知识资产。

05 / REPORT

智能报表与看板

打通业务与财务数据源,建设实时经营驾驶舱,管理报表自动出具、每日刷新,替代手工汇总。

06 / CONSULTING

财务 AI 规划咨询

从业务场景出发做 AI 应用盘点与优先级排序,输出可执行的实施路线图,避免为技术而技术。

我们的实施原则:先理清财务业务逻辑,再谈技术实现。任何财务 AI 项目的第一步都不是选模型,而是把流程、科目、责任边界梳理清楚——否则自动化只是把混乱加速。
Methodology

四步交付法

我们不做"交一份报告就走"的咨询。从诊断到落地再到陪跑,方案必须长在业务上,而不是躺在文件夹里。

STEP 01财务诊断

深入访谈 + 资料审阅 + 数据测算,输出财务健康度评估与风险清单,量化问题优先级。

STEP 02方案设计

基于诊断结论定制解决方案,明确路径、责任分工、时间节点与预期效果,出方案不做PPT表演。

STEP 03驻场落地

顾问进现场协助方案执行,培训财务团队、调试系统与流程,确保方案真正跑起来。

STEP 04长期陪跑

提供周期性复盘与随需咨询支持,随业务变化持续迭代方案,做企业长期的外部财务参谋。

Case Studies

客户实践

以下案例均已做脱敏处理,隐去客户名称与敏感数据,保留问题逻辑与解决路径。

制造业 · 年营收 8000 万

账务重建与成本核算体系搭建

问题多车间成本归集失真,无法判断各产品线真实毛利,定价长期依赖经验估算。
方案重建账套与成本核算模型,按工序设定成本动因,落地月度成本分析机制。
结果识别出两条实际亏损产品线并完成调价与工艺优化。
+5.2pt 综合毛利率提升
(百分点)
商贸企业 · 集团化转型

股权架构与税务合规整体方案

问题业务分拆后股权结构混乱,历史税务处理存在风险敞口,拟引入外部投资人。
方案重构控股架构,规范历史涉税事项,设计创始人控制权与投资人进入条款。
结果顺利完成尽调并引入战略投资,控制权保持集中。
0 尽调中发现的
重大税务瑕疵 · 项
连锁服务 · 门店 30+

财务 AI 项目落地:智能对账与经营看板

问题门店流水与银行到账每日人工核对,财务团队 3 人全职对账,数据滞后 5 天以上。
方案梳理对账规则与科目映射,输出需求方案并协助客户选型、对接与上线陪跑。
结果对账工作由系统自动完成,经营数据 T+1 可查。
-70% 对账环节人力投入
(工时口径)
About Us

为什么选择我们

全链条能力,不做单点买卖

税务、账务、股权、内控、资金、预算、分析、成本、组织九大模块相互打通,能看清问题之间的关联,而不是头痛医头。

财务 + AI 复合能力

团队同时具备财务专业背景与技术实施能力,能把财务场景翻译成系统需求,也能把技术方案讲成老板听得懂的话。

方案可执行、可验收

每个项目在启动时即约定可量化的验收指标——税负率、对账周期、预算偏差率、报表出具时效,用数字说话。

长期陪跑,而非一次性交付

财务问题随业务阶段变化,我们提供持续的周期性复盘与随需支持,做企业身边稳定的外部财务参谋。

Team & Credentials
"财务咨询的价值不在于报告有多厚,而在于老板能不能因此做出更好的决策。"
15
核心团队平均从业年限
100+
累计服务企业客户
CPA · CMA
团队持证资质
8大行业
服务行业覆盖

先做一次财务诊断,再决定要不要合作

30 分钟初步沟通 + 财务健康度快速评估,我们会明确告诉你问题在哪、值不值得做、大概要投入多少。

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